Cumplimiento AML/CFT Integral para Instituciones Financieras y FinTech
Mercantil Financial Group ofrece soluciones completas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (AML/CFT), alineadas con los estándares del GAFI/FATF, FinCEN y reguladores regionales. Actuamos como su departamento de cumplimiento externo — diseñando, implementando y operando programas robustos que transforman el compliance en una ventaja competitiva real para su organización.
Nuestros Servicios AML & Compliance
- Diseño e implementación de programas AML/CFT
- Auditorías AML externas e independientes
- Oficial de Cumplimiento Externo (Outsourced CCO)
- Evaluación y gestión de riesgos de LA/FT
- Debida diligencia ampliada (EDD/KYC/KYB)
- Monitoreo de transacciones y listas restrictivas
- Capacitación del personal en AML/CFT
- Reportes a Unidades de Inteligencia Financiera (UIF)
Sectores que Atendemos
- FinTech y plataformas de pago digital
- Exchanges de criptomonedas y VASP
- Bancos digitales y neobancos
- Fondos de inversión y gestoras de activos
- Casas de cambio y remesadoras
- Empresas de factoring y leasing
- Casinos y entretenimiento regulado
- Intermediarios de valores y brokers
Compliance as a Service — Su Departamento Externo
Operamos el departamento de cumplimiento de su empresa de manera integral. Esto incluye la designación de un Oficial de Cumplimiento Externo, la elaboración del manual de políticas y procedimientos AML/CFT, la implementación de controles internos, el monitoreo continuo de operaciones, la gestión de reportes regulatorios y la coordinación con supervisores y autoridades competentes — todo integrado en su estructura operativa como si fuera su propio equipo interno.
¿Por Qué Elegir a Mercantil?
- Conocimiento profundo de regulación GAFI, FinCEN y normativa regional
- Equipo especializado en FinTech, crypto y activos digitales
- Enfoque práctico: programas operativos, no solo documentos
- Integración real en su organización como socio estratégico
- Cobertura multijurisdiccional en Latinoamérica y el Caribe
"Mercantil transformó nuestro enfoque del compliance. Pasamos de verlo como un costo a entenderlo como una ventaja competitiva. Su equipo se convirtió en parte de nuestra organización desde el primer día."
Innovación RegTech en Compliance
Incorporamos herramientas tecnológicas de vanguardia para automatizar y optimizar los procesos de compliance: sistemas de monitoreo de transacciones, screening automatizado de listas restrictivas (OFAC, ONU, UE), plataformas de gestión de riesgos y soluciones de verificación de identidad (KYC digital). La tecnología al servicio del cumplimiento normativo eficiente.
Una auditoría AML externa realizada por Mercantil comprende la revisión integral del programa de prevención de LA/FT de la institución: evaluación de políticas y procedimientos, análisis del sistema de evaluación de riesgos, revisión de la debida diligencia de clientes, pruebas de efectividad del monitoreo de transacciones, evaluación de la capacitación del personal y verificación del cumplimiento con reportes regulatorios. El resultado es un informe ejecutivo con hallazgos, riesgos identificados y plan de remediación.
Nuestro Oficial de Cumplimiento Externo actúa con plena autoridad y responsabilidad ante el regulador, igual que un CCO interno. Se integra a la estructura de gobierno de la institución, participa en reuniones de junta y dirección, firma los reportes regulatorios, gestiona la relación con el supervisor y lidera el programa AML/CFT. La ventaja es que obtiene la experiencia y capacidad de un profesional senior sin el costo fijo de una contratación permanente.
Trabajamos bajo los estándares del GAFI/FATF (40 Recomendaciones), lineamientos del Grupo de Egmont, normativa FinCEN (BSA/AML), regulaciones de la Unión Europea (6AMLD), además de marcos regulatorios nacionales de República Dominicana, Panamá, Colombia, México, Cayman Islands, BVI y otras jurisdicciones de Latinoamérica y el Caribe donde operan nuestros clientes.
Absolutamente. Acompañamos a FinTech y VASP desde la etapa de diseño del modelo de negocio, incluyendo la selección de jurisdicción regulatoria, el diseño del programa AML/CFT desde cero, la implementación de políticas KYC/KYB, la selección e integración de herramientas tecnológicas de compliance, la gestión del proceso de licenciamiento y el soporte continuo durante la fase operativa. Somos el socio ideal para empresas que necesitan construir su infraestructura de cumplimiento de manera sólida desde el inicio.