Mercantil Financial Group es una firma de asesoría especializada enfocada en las necesidades operativas, regulatorias y de cumplimiento de empresas reguladas de activos digitales, fintechs y instituciones financieras modernas. No somos un despacho jurídico tradicional — somos la capa operativa entre nuestros clientes y las contrapartes institucionales, supervisores y auditores a quienes responden.
Mercantil no es un despacho legal full-service y no pretende serlo. Hacemos cuatro cosas — cumplimiento, regulatorio, auditoría, infraestructura — y las hacemos para empresas reguladas de activos digitales y servicios financieros.
No entregamos memos y desaparecemos. Mercantil opera como función embebida de cumplimiento, regulatorio y auditoría para clientes que requieren output de grado institucional pero no pueden internalizar esa capacidad de inmediato.
Cada entregable está construido al estándar que un banco corresponsal Tier-1, fund administrator o examinador supervisor esperaría ver. Ese es el benchmark, no la práctica del mercado local.
La práctica de Mercantil ha madurado junto con los marcos regulatorios bajo los que opera. Los hitos abajo reflejan la evolución regulatoria, de gobernanza e infraestructura de la firma.
Mercantil Financial Group establecida en Santo Domingo, República Dominicana. Foco inicial en soporte de cumplimiento AML/CFT para entidades FX, valores y banca reguladas bajo supervisión SIB y SIV.
Lanzamiento del modelo operativo CCO embebido de la firma para instituciones financieras no bancarias. El modelo se convierte en el formato signature de entrega para clientes que requieren capacidad sostenida de compliance sin build interno completo.
Tras la publicación de la guía actualizada de FATF sobre Virtual Asset Service Providers (R.15), la firma extiende su práctica a negocios crypto-nativos. Primeros engagements de asesoría VASP en RD, Panamá y jurisdicciones offshore.
Construcción de la práctica Travel Rule de la firma en respuesta a FATF R.16. Primeras implementaciones end-to-end Travel Rule entregadas a VASPs operando en corredores EE.UU., UE y offshore.
Formalización del marco de gobernanza multi-jurisdiccional que Mercantil aplica a clientes operando en regímenes home, host y supervisor de contraparte. Red de allied counsel expandida a BVI, Caimán, España.
Las prácticas de pruebas independientes AML, revisión de efectividad KYT y testing de controles de sanciones formalizadas como línea de servicio distinta. Primeros programas anuales de pruebas independientes AML entregados a VASPs regulados.
Engagements apoyando readiness de clientes para rondas de evaluación mutua FATF/GAFILAT en LATAM. Paquetes de readiness de cumplimiento técnico y efectividad entregados a múltiples entidades supervisadas.
Lanzamiento formal de la práctica Readiness Corresponsal y Contraparte. Preparación DDQ Wolfsberg, packs de contraparte y programas de remediación de onboarding desarrollados en respuesta a la presión de de-risking sobre negocios crypto-nativos.
Mercantil consolida sus dashboards, monitoreo, reportería y workflows de gestión de casos en una sola superficie operativa para clientes retenidos — proveyendo visibilidad en tiempo real de postura de cumplimiento, alertas y remediación.
El libro activo de la firma alcanza más de 200 contrapartes reguladas en 15+ jurisdicciones, incluyendo VASPs, exchanges, mesas OTC, PSPs, MSBs, neobancos, emisores de stablecoins y operadores de pagos cross-border.
La firma se reposiciona formalmente como Compliance, Risk & Financial Infrastructure for Regulated Digital Asset Businesses — enfocada exclusivamente en el segmento institucional y la preparación para contrapartes institucionales.
La práctica es liderada por un equipo senior reducido. Mercantil deliberadamente mantiene una estructura plana — los clientes trabajan directamente con los socios y senior counsel responsables de sus asuntos.
Socio Director y Chief Compliance Officer de Mercantil Financial Group. Lidera los mandatos de AML/CFT, licenciamiento VASP y asesoría regulatoria para contrapartes institucionales en LATAM y jurisdicciones offshore. Asesor senior de operadores de activos digitales, PSPs, exchanges e instituciones financieras reguladas en prevención del crimen financiero, pruebas independientes AML y preparación supervisoria.
Lidera la práctica AML/CFT, KYT y Travel Rule de la firma. Oficial senior de cumplimiento con tenure previo en banca regional e internacional — responsable del diseño y operacionalización de programas de cumplimiento embebidos para VASPs, exchanges, proveedores de servicios de pago y operadores cross-border. Enfocada en implementación de la Recomendación 16 de FATF, efectividad del monitoreo transaccional y gobernanza de screening de sanciones para contrapartes institucionales.
Lidera la práctica de Auditorías Independientes y Aseguramiento. Background en risk advisory y auditoría interna para instituciones financieras reguladas — especializado en pruebas AML independientes anuales, revisiones de gobernanza y controles, programas de remediación post-auditoría y paquetes de readiness para banca corresponsal producidos al estándar que esperan los bancos corresponsales Tier-1, fund administrators y examinadores supervisorios.
Los programas, controles y procedimientos operativos de Mercantil están diseñados considerando los principales estándares internacionales de cumplimiento, seguridad, riesgo y continuidad. Son marcos aplicados a los programas e infraestructura del cliente — no certificaciones de la firma.