Mercantil acompaña a VASPs, fintechs, exchanges, mesas OTC, PSPs e instituciones financieras reguladas con cumplimiento de grado institucional, gobernanza, auditorías e infraestructura operativa en LATAM y jurisdicciones globales.
Cuatro pilares que cubren la totalidad del stack de cumplimiento, riesgo, gobernanza y operaciones para empresas reguladas de activos digitales y servicios financieros.
Programas AML/CFT de extremo a extremo diseñados para contrapartes de grado FI y escrutinio regulatorio.
Opiniones legales, preparación para licenciamiento y estructuración multijurisdiccional para empresas de activos digitales.
Pruebas independientes AML, evaluaciones de gobernanza y programas de remediación alineados con estándares FI.
Reportería, gobernanza de liquidación y resiliencia operativa construida para throughput institucional.
Ocho pilares de capacidad que Mercantil diseña, prueba y operacionaliza para instituciones reguladas de activos digitales y financieras. Construidos sobre Recomendaciones FATF, Principios Wolfsberg y expectativas supervisoras — no dashboards.
Marco de riesgo empresarial, supervisión del directorio y modelo de tres líneas de defensa — apetito de riesgo, rutas de escalamiento y charters de comité.
Políticas, procedimientos y controles alineados con FATF. Arquitectura integral del programa desde evaluación de riesgo hasta capacitación, con documentación lista para auditoría.
Due diligence de clientes y contrapartes — determinación de beneficiarios finales, análisis de origen de fondos y diligencia ampliada para relaciones de mayor riesgo.
Diseño del programa de monitoreo transaccional — calibración de reglas, ajuste de umbrales, flujos de investigación de alertas y revisiones de efectividad para rieles blockchain y fiat.
Screening en tiempo real contra listas consolidadas OFAC, ONU, UE, UK y locales aplicables — screening de onboarding, de pagos y ciclos de rescreening continuo.
Implementación de la Recomendación 16 de FATF — selección de protocolo, diligencia de VASP contraparte, gestión del sunrise issue e intercambio de datos por umbral.
Pruebas AML independientes anuales, revisiones de efectividad de controles y programas de remediación priorizados — alineados con la metodología de exámenes supervisorios.
Redacción y presentación de ROS/STR, reportes de transacciones en efectivo, retornos supervisorios y reportes por umbral — con control de calidad y capacidad de lookback.
Opiniones, memos de estructuración y paquetes de preparación para licenciamiento producidos al estándar que esperan los bancos corresponsales, fund administrators y autoridades supervisoras.
Clasificación regulatoria, caracterización de tokens y opiniones de legalidad operativa para contrapartes institucionales.
Selección de entidad, fit jurisdiccional, redacción de aplicaciones y gestión de obligaciones post-licencia.
Revisión integral contra las Recomendaciones FATF, guía sectorial y expectativas supervisoras.
Análisis lado a lado contra marcos home, host y contraparte con remediación priorizada.
Pruebas independientes, revisiones de gobernanza y programas de remediación diseñados para cumplir con los estándares de bancos corresponsales Tier-1 y exámenes supervisorios.
Los programas, controles y procedimientos operativos de Mercantil están diseñados considerando los principales estándares internacionales de cumplimiento, seguridad, riesgo y continuidad. Son alineaciones de marco — no certificaciones de la firma — aplicadas a los programas e infraestructura del cliente.
Cuando un banco corresponsal, fund administrator o inversionista institucional abre un expediente de diligencia sobre su operación, lo que encuentre debe responder sus preguntas antes de hacerlas. Mercantil empaqueta su operación a ese estándar.
Cobertura directa en mercados regulados donde Mercantil tiene presencia operativa; cobertura aliada donde los asuntos se extienden a través de socios institucionales de confianza.
Mapa jurisdicción por jurisdicción del estado de adopción de la Regla de Viaje en República Dominicana, México, Colombia, Brasil y Panamá — incluyendo expectativas supervisoras, diferencias de umbrales e impacto en flujos VASP-a-VASP cross-border.
Implicaciones para emisores, on/off-ramps y custodios de reservas que tocan mercados restringidos.
Dónde está el marco, qué señalan BCRD y DGII, y cómo se ve la preparación operativa en 2026.
Los patrones DDQ que los bancos Tier-1 aplican hoy, qué falla, y qué cierra cuentas en 60 días.
Desde la selección de herramientas hasta evidencia de calibración de reglas y economía de falsos positivos.
Lectura consolidada de acciones FinCEN, NYDFS, FCA, MAS y CNBV y los patrones operativos que atacan.